はじめに
「年金から税金が引かれているから、確定申告は不要」そう思っている年金受給者の方は要注意です。
2025年分の確定申告（2026年に行う申告）では、年金の受給状況や他の収入によって、申告が必要になる人・申告すると得をする人が多くいます。
まずは、次のチェックリストで確認してみてください。
☑ 当てはまったら要確認（2026年申告）
STEP1～まずは「申告が必要か」をチェック
☑ 年金収入に関するチェック
* ☑ 公的年金等の収入が400万円を超えている
* ☑ 年金の源泉徴収票が2枚以上ある
* ☑ 年金以外に収入（給与・副業など）がある
👉 1つでも該当すれば、確定申告が必要になる可能性があります。
STEP2～年金＋他の収入がある人のチェック
☑ 給与・副業がある場合
* ☑ 年金を受給しながらパート・アルバイトをした
* ☑ 給与収入が年末調整されていない
* ☑ 原稿料・講演料・フリマ・ネット収入などがある
👉 年金と他の所得は合算して判定されます。
STEP3～申告すると「税金が戻る」可能性チェック
☑ 控除の見落としチェック
* ☑ 医療費（家族分合算）が10万円以上かかった
* ☑ 生命保険料・地震保険料を支払った
* ☑ 社会保険料（国民健康保険・介護保険など）を自分で支払った
* ☑ ふるさと納税をした
👉 年金から税金が引かれていても、申告すれば還付されるケースがあります。
STEP4～2025年分ならではの注意点
☑ 定額減税・年末調整関連
* ☑ 定額減税がどのように反映されているか分からない
* ☑ 年金から引かれた税金を「そのままでいい」と思っている
* ☑ 控除内容を確認せず申告しようとしている
👉 控除の二重計上や申告漏れに注意が必要です。
STEP5～意外と多い「申告不要と思い込み」チェック
☑ 勘違いしやすいケース
* ☑ 年金収入が400万円以下なら必ず申告不要と思っている
* ☑ 少額の副収入は申告しなくてよいと思っている
* ☑ 配偶者や扶養の控除条件を確認していない
👉 条件次第では、申告が必要・または有利になります。
チェック結果の目安（年金受給者向け）
* ☑ 0個
→ 確定申告は不要の可能性が高い
* ☑ 1〜2個
→ 念のため要確認。還付の可能性あり
* ☑ 3個以上
→ 確定申告を強くおすすめ
まとめ
年金受給者こそ「一度は確認」が安心
年金受給者の確定申告は、
「申告しなくていいと思っていた人ほど対象になる」のが特徴です。
* 年金以外の収入がないか
* 控除を使い切っているか
* 税金を払い過ぎていないか
このチェックリストで確認し、
損をしない申告を心がけましょう。
コメント